Zürich, Vario Invest MILP100 - laufende Zahlung (ungezillmert)

PRO

Daumen hoch Geeignet

Diese Veranlagung wird als Altersvorsorge oder zum Vermögensaufbau mit Laufzeiten ab 15 Jahren verkauft.

Daumen hoch Steuereffizient

Mit dieser ungezillmerten Fondspolizze steigt mit zunehmender Laufzeit und Aktien-Anteil der Steuervorteil gegenüber Wertpapierdepots. Durch geringere Steuern bleibt bei gleichem Risiko mehr vom Gewinn.

Daumen hoch Flexibel

Bei laufenden Zahlungen kannst du die Prämien jederzeit erhöhen oder Zuzahlungen tätigen, sowie nach einem Jahr Prämien reduzieren, aussetzen oder Entnahmen tätigen bzw. die Veranlagung wieder beenden (s. Produktdetails). Beachte jedoch produktspezifische und steuerliche Regeln.

Daumen hoch Anlageklassen

Du kannst in verschiedene Anlageklassen, wie Anleihen und Aktien investieren und damit dein individuelles Risiko-Ertrags-Verhältnis festlegen. Die gewählte Aufteilung kannst du jederzeit ändern.

Daumen hoch Fondsauswahl

Es steht eine Fondspalette von ca. 100 Fonds zur Auswahl.

CONTRA

Daumen nach unten Ungeeignet

Laufende Zahlungen sind für Laufzeiten unter 15 Jahren nicht geeignet.

Daumen nach unten Teuer

Diese ungezillmerte Fondspolizze verursacht hohe laufende Kosten. Mit provisionsfreien Veranlagungen kannst du einen Großteil dieser Kosten sparen.

Daumen nach unten Fondsauswahl

Aktiv gemanagte Fonds stehen nur in Publikums-Tranchen zur Verfügung, Kick-backs werden einbehalten und/oder als Provisionen an Berater bezahlt. Prüfe Angebote mit Fonds in günstigen Clean-Share-Klassen oder bei denen die Kick-backs an dich retourniert werden. Es stehen keine passiven Fonds (Indexfonds oder ETFs) zur Verfügung.

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Produktdetails

Gesellschaft
Zürich Versicherungs-AG
Tarif
Vario Invest MILP100 - laufende Zahlung
Produkttyp
Fondsgebundene Lebensversicherung
Tarifart
ungezillmert
Provisionsfrei
Nein
Steuer von Prämie
4%
Strafsteuer Einmalerlag
7%
Laufende Zahlung möglich
Ja
Einmalzahlung möglich
Nein
Zuzahlung möglich
Nein
Verfügbarkeit
seit 01.01.2017
Vertriebsmöglichkeit
über freie Berater, über Institution
Ablebensschutz
105 % des aktuellen Deckungskapitals, mindestens jedoch die Mindesttodesfallsumme
Entnahmen
Ein Teilrückkauf (Entnahme) kann ab einem Betrag von EUR 500,- vorgenommen werden. Der nach einem Teilrückkauf verbleibende Mindestfondswert darf EUR 1.000,- nicht unterschreiten
Fondsaufteilung
68 Einzelfonds und 5 Fondsbaskets
Garantiezins
nein
Maximale Laufzeit
50 Jahre
Mindestlaufzeit
10 Jahre
Mindestprämie
50 EUR
Prämienerhöhung
Laut AVB möglich
Prämienreduktion, - freistellung
Prämienfreistellung laut AVB möglich
Rückkauf
Jederzeit mit Wirkung zum Schluss des laufenden Versicherungsjahres oder innerhalb eines Versicherungsjahres mit 3-monatiger Frist mit Wirkung zum Monatsende, frühestens jedoch mit Wirkung zum Ende des ersten Versicherungsjahres
Shift / Switch
Kostenlos

Kosten

Abschlusskosten laufende Zahlung
  • 7% der Jahres Nettoprämie Lfd.lt. Modellrechnung
Verwaltungskosten Prämie
  • € 24,00, nur laufende Zahlungen
  • 0,04% der Netto Prämiensumme Lfd., nur laufende Zahlungen
Verwaltungskosten Depotwert
  • 0,3% vom Depotwert, nur laufende Zahlungen
Risikokosten
  • 0,37% der Jahres Bruttoprämie Lfd. (bis 20 Jahre Laufzeit)
  • 0,52% der Jahres Bruttoprämie Lfd. (ab 40 Jahre Laufzeit)
  • 0,42% der Jahres Bruttoprämie Lfd. (ab 21 Jahre bis 39 Jahre Laufzeit)laut Musterangebot. Wert kann geändert werden.
Rückkaufabschlag
  • 1% der Netto Prämiensumme, max. € 300,00, bis 5 Jahre vor Ende§ 10 AVB (VB 528)

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