Standard Life, B-Smart Invest SE provisionsfrei

100

fynup Bewertung: Exzellent

PRO

Daumen hoch Geeignet

Diese Veranlagung eignet sich als Altersvorsorge, Kindervorsorge oder zum generellen Vermögensaufbau mit Laufzeiten ab 15 Jahren.

Daumen hoch Günstig und steuereffizient

Diese provisionsfreie Fondspolizze ist im Vergleich besonders günstig. Mit zunehmender Laufzeit und steigendem Aktien-Anteil vergrößert sich der Steuervorteil gegenüber Wertpapierdepots. Durch geringere Kosten und Steuern bleibt beim gleichen Risiko mehr Gewinn.

Daumen hoch Flexibel

Bei laufenden Zahlungen kannst du die Prämien jederzeit erhöhen oder Zuzahlungen tätigen, sowie nach einem Jahr Prämien reduzieren, aussetzen oder Entnahmen tätigen bzw. die Veranlagung wieder beenden (s. Produktdetails). Beachte jedoch produktspezifische und steuerliche Regeln.

Daumen hoch Anlageklassen

Du kannst in verschiedene Anlageklassen, wie Anleihen und Aktien investieren und damit dein individuelles Risiko-Ertrags-Verhältnis festlegen. Die gewählte Aufteilung kannst du jederzeit ändern.

Daumen hoch Erstklassige Fondsauswahl

Es steht eine Fondspalette von ca. 104 Fonds zur Auswahl. Besonders attraktiv ist, dass aktiv gemanagte Fonds in günstigen Clean-Share-Klassen zur Verfügung stehen, wie sie Privatanlegern nur ganz selten angeboten werden. Damit sparst du bis zu 50 % der laufenden Fondskosten, dein Gewinn erhöht sich im selben Verhältnis. Du kannst auch in günstige passive Fonds (Indexfonds oder ETFs) investieren.

CONTRA

Daumen nach unten Ungeeignet

Laufende Zahlungen sind für Laufzeiten unter 15 Jahren nicht geeignet.
Hier findest du alle Fonds zu diesem Produkt

Produktdetails

Gesellschaft
Standard Life Versicherung, Zweigniederlassung Deutschland der Standard Life International DAC
Tarif
B-Smart Invest SE
Produkttyp
Fondsgebundene Lebensversicherung
Tarifart
ungezillmert
Provisionsfrei
Ja
Steuer von Prämie
4%
Laufende Zahlung möglich
Ja
Einmalzahlung möglich
Nein
Zuzahlung möglich
Ja
Verfügbarkeit
seit 16.06.2020
Vertriebsmöglichkeit
über freie Berater
Ablaufmanagement
Lt. §27(3) AVB Dauer des Ablaufmanagements wählbar zwischen 1-5 Jahren. Ablaufmanagement kann jederzeit geändert oder beendet werden.
Ablebensschutz
Stirbt die versicherte Person während der Aufschubzeit wird das Fondsvermögen, mindestens jedoch die einbezahlten Beiträge exkl. VST geleistet. Siehe §3 AVB.
Entnahmen
Lt. § 31 (1) AVB frühestens einen Monat nach Vertragsabschluss und spätestens bis einen Monat vor Rentenbeginn ab 1.500 EUR bis max. 1.000.000 EUR max. 1x/Monat möglich. Der Rückkaufwert nach der Teilauszahlung muss mind. 3.000 Euro betragen.
Fondsaufteilung
Auswahl aus über 100 Fonds, davon ausreichend Indexfonds (ETFs). Alle aktiv gemanagten Fonds sind Clean-Shares. Es können bis zu 10 Fonds (mind. 1%/Fonds) ausgewählt werden.
Fondsübertragung in WPD
Lt. Auskunft des Versicherungsunternehmens nicht möglich
Fondswechsel
Lt. §27(1) AVB ein Shift pro Monat kostenlos möglich, lt. §27(2) AVB ist ein Switch jederzeit kostenlos möglich
Maximale Laufzeit
bis zum 85. Lebensjahr
Mindestalter versicherte Person
3 Monate
Mindestlaufzeit
10 Jahre
Mindestprämie
50 EUR netto monatlich
Prämienerhöhung
Lt. §18(1) AVB höchstens eine Beitragserhöhung pro Monat möglich
Prämienreduktion, - freistellung
Lt. §32(1) AVB ist die Beitragsfreistellung zum Ende eines Monats möglich, wenn das Fondsvermögen zum Stichtag der Beitragsfreistellung mindestens 1000 EUR beträgt
Rückkauf
Lt. §30(1) AVB jederzeit mit Wirkung zum Schluss der laufenden Versicherungsperiode möglich
Zuzahlungen
Lt. §29(1) AVB ab 500 EUR bis zu 1.000.000 EUR monatlich möglich, maximal jedoch bis zur vereinbarten Beitragssumme ohne Vst.

Kosten

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