Merkur, 1550 - FL5F 0/0 provisionsfrei

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fynup Bewertung: Exzellent

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PRO

Daumen hoch Geeignet

Diese Veranlagung eignet sich als Altersvorsorge, Kindervorsorge oder zum generellen Vermögensaufbau mit Laufzeiten ab 15 Jahren.

Daumen hoch Günstig und steuereffizient

Diese provisionsfreie Fondspolizze ist im Vergleich besonders günstig. Mit zunehmender Laufzeit und steigendem Aktien-Anteil vergrößert sich der Steuervorteil gegenüber Wertpapierdepots. Durch geringere Kosten und Steuern bleibt beim gleichen Risiko mehr Gewinn.

Daumen hoch Flexibel

Bei laufenden Zahlungen kannst du die Prämien jederzeit erhöhen oder Zuzahlungen tätigen, sowie nach einem Jahr Prämien reduzieren, aussetzen oder Entnahmen tätigen bzw. die Veranlagung wieder beenden (s. Produktdetails). Beachte jedoch produktspezifische und steuerliche Regeln.

Daumen hoch Anlageklassen

Du kannst in verschiedene Anlageklassen, wie Anleihen und Aktien investieren und damit dein individuelles Risiko-Ertrags-Verhältnis festlegen. Die gewählte Aufteilung kannst du jederzeit ändern.

Daumen hoch Gute Fondsauswahl

Es steht eine Fondspalette von ca. 104 Fonds zur Auswahl. Attraktiv ist, dass Kick-backs von aktiv gemanagten Fonds an dich retourniert werden. Damit sparst du bis zu 50 % der laufenden Fondskosten, dein Gewinn erhöht sich im selben Verhältnis. (Beachte den Punkt Zusatzgewinnbeteiligung unter Berechnungsparameter). Du kannst auch in günstige passive Fonds (Indexfonds oder ETFs) investieren.

CONTRA

Daumen nach unten Ungeeignet

Laufende Zahlungen sind für Laufzeiten unter 15 Jahren nicht geeignet.
Hier findest du alle Fonds zu diesem Produkt

Produktdetails

Gesellschaft
Merkur Lebensversicherung Aktiengesellschaft
Tarif
1550 - FL5F 0/0
Produkttyp
Fondsgebundene Lebensversicherung
Tarifart
ungezillmert
Provisionsfrei
Ja
Steuer von Prämie
4%
Laufende Zahlung möglich
Ja
Einmalzahlung möglich
Nein
Zuzahlung möglich
Ja
Verfügbarkeit
seit 01.01.2023
Vertriebsmöglichkeit
über freie Berater, über Institution
Ablebensschutz
mind. 30% der Nettoprämiensumme oder € 9.990,-
Entnahmen
Laufende Entnahmen via Auszahlungsplan möglich. Individuelle Entnahmen mittels Vorauszahlung gem. § 1 Pkt. 4 AVBs kostenpflichtig (2024 max. € 36,34) möglich.
Fondsaufteilung
Es kann aus ca. 70 Publikumsfonds, 4 ETFs und 9 Portfolios gewählt werden. bis zu 10 Fonds/Polizze möglich.
Fondsübertragung in WPD
Lt. §7 AVB Ziff. 5 möglich sofern der Geldwert der Fondsanteile nicht unter € 1.000 liegt und sofern die Übertragung von Fondsanteilen überhaupt möglich ist und nicht gegen vertragliche oder gesetzliche Bestimmungen verstößt (z.B. Einschränkungen für US-Staatsbürger). Wird die Leistung in Fondsanteilen erbracht, reduzieren sich unsere Leistungen um die tariflich festgesetzten Übertragskosten.
Fondswechsel
1x/Monat gatis, Stichtag für Wechsel einmal/Monat - § 8 1.5 AVB, bei Umschichtung in oder aus einem ETF fallen Kosten in Höhe von 0,06% des umgeschichteten Vermögens an
Maximale Laufzeit
Bis zum 85. Lj., Eintrittsalter max. 65. Lj., maximale Prämienzahlungsdauer 40 Jahre
Mindestlaufzeit
5 Jahre (Sinnhaftigkeit beachten)
Mindestprämie
€ 100/Monat
Prämienerhöhung
jederzeit möglich
Prämienreduktion, - freistellung
nach einem Jahr möglich
Rückkauf
3 Monatsfrist innerhalb des Versicherungsjahres (VJ) nach 1 Jahr, ohne Frist zum Ende des VJ
Zuzahlungen
mittels Antrag möglich - siehe §1 Pkt. 4 & §8 Pkt 1

Kosten

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