Allianz, T909 MEINE ZUKUNFT EASYINVEST (ungezillmert)

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fynup Bewertung: Gar nicht gut

PRO

Daumen hoch Geeignet

Diese Veranlagung wird als Altersvorsorge oder zum Vermögensaufbau mit Laufzeiten ab 15 Jahren verkauft.

Daumen hoch Steuereffizient

Mit dieser ungezillmerten Fondspolizze steigt mit zunehmender Laufzeit und Aktien-Anteil der Steuervorteil gegenüber Wertpapierdepots. Durch geringere Steuern bleibt bei gleichem Risiko mehr vom Gewinn.

Daumen hoch Flexibel

Bei laufenden Zahlungen kannst du die Prämien jederzeit erhöhen oder Zuzahlungen tätigen, sowie nach einem Jahr Prämien reduzieren, aussetzen oder Entnahmen tätigen bzw. die Veranlagung wieder beenden (s. Produktdetails). Beachte jedoch produktspezifische und steuerliche Regeln.

Daumen hoch Anlageklassen

Du kannst in verschiedene Anlageklassen, wie Anleihen und Aktien investieren und damit dein individuelles Risiko-Ertrags-Verhältnis festlegen. Die gewählte Aufteilung kannst du jederzeit ändern.

CONTRA

Daumen nach unten Ungeeignet

Laufende Zahlungen sind für Laufzeiten unter 15 Jahren nicht geeignet.

Daumen nach unten Teuer

Diese ungezillmerte Fondspolizze verursacht hohe laufende Kosten. Mit provisionsfreien Veranlagungen kannst du einen Großteil dieser Kosten sparen.

Daumen nach unten Eingeschränkte Fondsauswahl

Es steht nur eine sehr eingeschränkte Fondspalette von ca. 1 Fonds zur Auswahl. Es stehen keine passiven Fonds (Indexfonds oder ETFs) zur Verfügung.

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Produktdetails

Gesellschaft
Allianz Elementar Versicherungs AG
Tarif
T909 MEINE ZUKUNFT EASYINVEST
Produkttyp
Fondsgebundene Lebensversicherung
Tarifart
ungezillmert
Provisionsfrei
Nein
Steuer von Prämie
4%
Strafsteuer Einmalerlag
7%
Laufende Zahlung möglich
Ja
Einmalzahlung möglich
Nein
Zuzahlung möglich
Nein
Verfügbarkeit
seit 01.10.2020
Vertriebsmöglichkeit
über freie Berater, über Institution
Ablebensschutz
10% bis 100% der Prämiensumme bei Vertragsbeginn, linear fallend auf 5% im letzten Jahr der Ansparhase
Fondsaufteilung
1 Fonds
Maximale Laufzeit
Maximale Laufzeit lebenslang. maximale Prämienzahldauer (Ansparphase) bis zum 85. Lj. Achtung: in der Genussphase erfolgt die Veranlagung im Deckungsstock! Bei Prämienzahlungsdauer über das 65. Lj. steigen die durchschnittlichen Risikokosten stark an.
Mindestprämie
€ 420,- p.a. / € 35,- p.m.
Shift / Switch
Während der Vertragsdauer zu Beginn jedes Folgemonats kostenlos möglich.
Zuzahlungen
Mind. EUR 150 je Zuzahlung, Max. Summe Zuzahlungen bis zur ursprünglichen Prämiensumme

Kosten

Abschlusskosten laufende Zahlung
  • 6% der Jahres Nettoprämie Lfd.Wert lt. Musterangebot S.26
Verwaltungskosten Prämie
  • 6,5% der Jahres Nettoprämie Lfd. (max. € 200,00)Wert lt. Musterangebot S.26
  • € 36,00, nur während Prämienfrei
Verwaltungskosten Depotwert
  • 0,15% vom DepotwertWert lt. Musterangebot S.26
Risikokosten
  • 0,76% der Jahres Bruttoprämie Lfd. (bis 20 Jahre Laufzeit)
  • 0,79% der Jahres Bruttoprämie Lfd. (ab 21 Jahre bis 39 Jahre Laufzeit)Wert kann sich ändern, berechnet für einen 100 Euro Sparplan und Laufzeit 30 Jahre bei Abschluss im 35. Lj.
  • 0,8% der Jahres Bruttoprämie Lfd. (ab 40 Jahre Laufzeit)
Rückkaufabschlag
  • 10% der Jahres Nettoprämie, nur laufende Zahlungen, max. € 200,00, bis 75% der LaufzeitWert lt. Angebot S.23

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