BTG Pactual FCP - IP Pensionsplan Balance (LU2053090630)

fynup Bewertung: Nicht so gut

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Qualität

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Kosten

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Nachhaltigkeit

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Analysiert man die Fonds-Qualität, errechnet sich die eher niedrige fynup-ratio 34. Die Kosten (laufende inkl. Transaktionskosten) sind im Vergleich sehr hoch, das führt zur schlechten Kosten-Bewertung. Die umfassende Nachhaltigkeits-Bewertung nach EDA schneidet mit 84 gut ab.

Wertentwicklung

Jährliche Performance
Laufendes Jahr (per 19.10.2026) 1,57%
2025 -4,58%
2024 9,09%
2023 13,47%
2022 -21,23%
Mehr...
Annualisiert (per 31.12.2025)
1 Jahr -4,58%
2 Jahre 2,02%
3 Jahre 5,70%
4 Jahre -1,79%
5 Jahre 0,91%

Eckdaten

Allgemeine Fondsdaten

ISIN
LU2053090630
WKN
A2PR89
Währung
Euro
Ausschüttungsart
Thesaurierend
Steuerklasse
blütenweißer Fonds
Auflagedatum
01.07.2020
Geschäftsjahresbeginn
1. May
KAG
BTG Pactual Europe Management Company S.A
Domizil
Luxemburg
Depotbank
Banque et Caisse d´Epargne de l´Etat, Luxemburg
Fondsmanager
NFS Capital AG

Fokus, Kosten und Bewertung

Kategorie
Mischfonds, Ausgewogen
Region
Global
Laufende Kosten
3,22%
Transaktionskosten
0,10%
Performancegebühr
20%
Maximaler Ausgabeaufschlag
6,5%
Rücknahmegebühr
0%
Depotgebühr
0,05%
Mindestkaufvolumen
€ 1,00
Risiko-Ertrags-Profil
SRI 3
fynup-Ratio
34
Nachhaltigkeit EDA-Score
84
Nachhaltigkeit SFDR
Artikel-8-Fonds
Ziel der Anlagepolitik des IP Pensionsplan Balance ("Teilfonds") ist die langfristige Erwirtschaftung einer möglichst stetigen Rendite in Euro unter Beachtung einer geringen Volatilität, einem ausgewogenen Chance-/ Risiko-Verhältnis und Nachhaltigkeitskriterien.

So wird investiert

Anlageklassen

Länder

Branchen

Emittenten

Laufzeiten

Währungen

Top-Ten Titel

RABOBK NEDERLD 14/UND.
2,77%
FS COL.EV.DR.B.SAEO
2,19%
IP FDS-IP BOND-SELECT I
1,91%
MUENCH.HYP.BK.IS.23/28
1,90%
BAYER AG 2023/2083
1,85%
TEL.EUROPE 24/UND. FLR
1,76%
NORDLB FIXED 24/34 SUB.
1,76%
GRENKE FIN. 25/30 MTN
1,76%
ENEL 24/UND. FLR
1,72%
Microsoft Corp.
1,71%

Gleicher Fonds mit unterschiedlichen Kosten

5 Tranchen Kosten
BTG Pactual FCP - IP Pensionsplan Balance C
ISIN
LU2398783345
WKN
A3C463
3,36%
BTG Pactual FCP - IP Pensionsplan Balance A
ISIN
LU3060240515
WKN
A418G3
2,78%
BTG Pactual FCP - IP Pensionsplan Balance I
ISIN
LU2448354659
WKN
A3DETT
2,46%
BTG Pactual FCP - IP Pensionsplan Balance T
ISIN
LU3060240432
WKN
A418G2
2,28%
BTG Pactual FCP - IP Pensionsplan Balance V
ISIN
LU3263954805
WKN
A4207J
1,27%

Wenn Verbraucherschützer, Medien und Kunden übereinstimmen

Das ist kein Zufall. fynup ist das einzige Modell, das strukturell auf der Seite der Kunden steht. Und das merkt man.

Verein für Konsumenteninformation

Unsere Philosophie fußt auf unabhängiger Analyse und rechtlicher Durchsetzung – vom anonymen Vertragstest bis hin zu Musterprozessen. Durch die Zusammenarbeit mit fynup stärken wir diese Mission und sorgen dafür, dass Finanzdienstleistungen wirklich konsumfreundlich sind.

Experte Finanzdienstleistungen (VKI)

Arbeiterkammer Wien

Als Konsumentenschützer der AK Wien setze ich mich dafür ein, dass komplexe Finanzprodukte transparent und vergleichbar werden. Ein Beitrag dazu ist die gemeinsame Studie der AK-Wien und fynup „Provisionen vs. Honorare im Finanzvertrieb im Vergleich“.

Konsumentenschützer Finanzdienstleistungen (Banken, Versicherungen), AK Wien

Verbraucherschutz-Verein

Für mich als Obfrau ist klar: Lebensversicherungen mit verdeckten Provisionen sind keine faire Altersvorsorge – gemeinsam mit Partnern wie fynup zeigen wir einfache Honorarberatungslösungen, die ehrlich und nachvollziehbar sind.

Obfrau Verbraucherschutzverein Österreich (VSV)