IP Pensionsplan Chance I (LU2448354733)

fynup Bewertung: Okay

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Qualität

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Kosten

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Nachhaltigkeit

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In der Analyse der Fonds-Qualität liefert die fynup-ratio gute 60. Die Kosten (laufende inkl. Transaktionskosten) sind im Vergleich hoch, dies führt zur Bewertung nicht so gut. Die umfassende Nachhaltigkeits-Bewertung nach EDA schneidet mit 76 gut ab.

Jährliche Performance
Laufendes Jahr (per 15.10.2025)	-7,11%
2024	19,86%
2023	21,87%

Annualisiert (per 31.12.2024)
1 Jahr	19,86%
2 Jahre	20,86%

Allgemeine Fondsdaten

ISIN: LU2448354733
WKN: A3DETS
Währung: Euro
Ausschüttungsart: Thesaurierend
Steuerklasse: blütenweißer Fonds
Auflagedatum: 28.06.2022
Geschäftsjahresbeginn: 1. May
KAG: BTG Pactual Europe Management Company S.A
Domizil: Luxemburg
Depotbank: Banque et Caisse d Epargne de l Etat, Luxembourg
Fondsmanager: NFS Capital AG

Fokus, Kosten und Bewertung

Kategorie: Mischfonds, Aktienorientiert
Region: Global
Laufende Kosten: 1,96%
Transaktionskosten: 0,21%
Rücknahmegebühr: 0%
Depotgebühr: 0,05%
Clean-Share: Ja
Mindestkaufvolumen: € 1,00
Risiko-Ertrags-Profil: SRI 4
fynup-Ratio: 60
Nachhaltigkeit EDA-Score: 76
Nachhaltigkeit SFDR: Artikel-8-Fonds

Ziel der Anlagepolitik des IP Pensionsplan Chance ist die langfristige Erwirtschaftung einer möglichst stetigen Rendite unter Beachtung einer geringen Volatilität und einem ausgewogenen Chance-/ Risiko-Verhältnis. Der Teilfonds ist ein internationaler aktienorientierter Mischfonds mit Schwerpunkt auf die sogenannte "Developed Countries". Der Teilfonds hat die Möglichkeit, je nach Marktlage und Einschätzung des Fondsmanagements global in Aktien (inklusive Zertifikate auf Aktien), Zinsprodukte (Renten inkl. Staatsanleihen und Anleihen aus dem Finanzsektor) und geldmarktnahe Instrumente zu investieren. Für das Anlagesegment der Anleihen liegt der Fokus auf Investmentgrade-Anleihen (Rating BBB- oder besser) mit guter Liquidität.

Anlageklassen

Länder

Branchen

Emittenten

Laufzeiten

Währungen

Top-Ten Titel

VISA INC. CL. A DL -,0001: 8,35%
AMAZON.COM INC. DL-,01: 7,11%
MICROSOFT DL-,00000625: 5,81%
PROSUS NV EO -,05: 4,65%
ALPHABET INC.CL.A DL-,001: 4,32%
SALESFORCE INC. DL-,001: 4,18%
TAIWAN SEMICON.MANU.ADR/5: 3,80%
ASML HOLDING EO -,09: 3,67%
ALIMENTATION COUCHE-TARD: 3,53%
UNIVERSAL MUSIC GROUP EO1: 3,43%

2 Tranchen	Kosten
IP Pensionsplan Chance C ISIN LU2398784152 WKN A3C462	3,02%
IP Pensionsplan Chance ISIN LU2053090804 WKN A2PR88	3,01%

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Unsere Philosophie fußt auf unabhängiger Analyse und rechtlicher Durchsetzung – vom anonymen Vertragstest bis hin zu Musterprozessen. Durch die Zusammenarbeit mit fynup stärken wir diese Mission und sorgen dafür, dass Finanzdienstleistungen wirklich konsumfreundlich sind.

Walter Hager

Experte Finanzdienstleistungen (VKI)

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Arbeiterkammer Wien

Als Konsumentenschützer der AK Wien setze ich mich dafür ein, dass komplexe Finanzprodukte transparent und vergleichbar werden. Ein Beitrag dazu ist die gemeinsame Studie der AK-Wien und fynup „Provisionen vs. Honorare im Finanzvertrieb im Vergleich“.

Christian Prantner

Konsumentenschützer Finanzdienstleistungen (Banken, Versicherungen), AK Wien

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Für mich als Obfrau ist klar: Lebensversicherungen mit verdeckten Provisionen sind keine faire Altersvorsorge – gemeinsam mit Partnern wie fynup zeigen wir einfache Honorarberatungslösungen, die ehrlich und nachvollziehbar sind.