IP Pensionsplan Chance (LU2053090804)

fynup Bewertung: Okay

Qualität

Kosten

Nachhaltigkeit

Die reine Fonds-Qualität liefert in der Analyse eine mittlere fynup-ratio mit 56. Die Kosten (laufende inkl. Transaktionskosten) sind im Vergleich sehr hoch, das führt zur schlechten Kosten-Bewertung. Die umfassende Nachhaltigkeits-Bewertung nach EDA schneidet mit 76 gut ab.

Wertentwicklung

Jährliche Performance
Laufendes Jahr (per 15.10.2025) -6,38%
2024 15,19%
2023 20,83%
2022 -27,76%
2021 18,30%
Annualisiert (per 31.12.2024)
1 Jahr 15,19%
2 Jahre 17,97%
3 Jahre 0,18%
4 Jahre 4,43%

Eckdaten

Allgemeine Fondsdaten

ISIN
LU2053090804
WKN
A2PR88
Währung
Euro
Ausschüttungsart
Thesaurierend
Steuerklasse
blütenweißer Fonds
Auflagedatum
01.07.2020
Geschäftsjahresbeginn
1. May
KAG
BTG Pactual Europe Management Company S.A
Domizil
Luxemburg
Depotbank
Banque et Caisse d Epargne de l Etat, Luxembourg
Fondsmanager
NFS Capital AG

Fokus, Kosten und Bewertung

Kategorie
Mischfonds, Aktienorientiert
Region
Global
Laufende Kosten
2,80%
Transaktionskosten
0,21%
Performancegebühr
20%
Maximaler Ausgabeaufschlag
6,5%
Rücknahmegebühr
0%
Depotgebühr
0,05%
Mindestkaufvolumen
€ 1,00
Risiko-Ertrags-Profil
SRI 4
fynup-Ratio
56
Nachhaltigkeit EDA-Score
76
Nachhaltigkeit SFDR
Artikel-8-Fonds
Ziel der Anlagepolitik des IP Pensionsplan Chance ist die langfristige Erwirtschaftung einer möglichst stetigen Rendite unter Beachtung einer geringen Volatilität und einem ausgewogenen Chance-/ Risiko-Verhältnis. Der Teilfonds ist ein internationaler aktienorientierter Mischfonds mit Schwerpunkt auf die sogenannte "Developed Countries". Der Teilfonds hat die Möglichkeit, je nach Marktlage und Einschätzung des Fondsmanagements global in Aktien (inklusive Zertifikate auf Aktien), Zinsprodukte (Renten inkl. Staatsanleihen und Anleihen aus dem Finanzsektor) und geldmarktnahe Instrumente zu investieren. Für das Anlagesegment der Anleihen liegt der Fokus auf Investmentgrade-Anleihen (Rating BBB- oder besser) mit guter Liquidität.

So wird investiert

Anlageklassen

Länder

Branchen

Emittenten

Laufzeiten

Währungen

Top-Ten Titel

VISA INC. CL. A DL -,0001
8,35%
AMAZON.COM INC. DL-,01
7,11%
MICROSOFT DL-,00000625
5,81%
PROSUS NV EO -,05
4,65%
ALPHABET INC.CL.A DL-,001
4,32%
SALESFORCE INC. DL-,001
4,18%
TAIWAN SEMICON.MANU.ADR/5
3,80%
ASML HOLDING EO -,09
3,67%
ALIMENTATION COUCHE-TARD
3,53%
UNIVERSAL MUSIC GROUP EO1
3,43%

Gleicher Fonds mit unterschiedlichen Kosten

2 Tranchen Kosten
IP Pensionsplan Chance C
ISIN
LU2398784152
WKN
A3C462
3,02%
IP Pensionsplan Chance I
ISIN
LU2448354733
WKN
A3DETS
2,17%
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Konsumentenschutz kooperiert mit fynup

In gemeinsamen Studien, Fachartikeln und Webinaren sorgen wir für Finanzbildung und Transparenz

Verein für Konsumenteninformation

Unsere Philosophie fußt auf unabhängiger Analyse und rechtlicher Durchsetzung – vom anonymen Vertragstest bis hin zu Musterprozessen. Durch die Zusammenarbeit mit fynup stärken wir diese Mission und sorgen dafür, dass Finanzdienstleistungen wirklich konsumfreundlich sind.

Experte Finanzdienstleistungen (VKI)

Arbeiterkammer Wien

Als Konsumentenschützer der AK Wien setze ich mich dafür ein, dass komplexe Finanzprodukte transparent und vergleichbar werden. Ein Beitrag dazu ist die gemeinsame Studie der AK-Wien und fynup „Provisionen vs. Honorare im Finanzvertrieb im Vergleich“.

Konsumentenschützer Finanzdienstleistungen (Banken, Versicherungen), AK Wien

Verbraucherschutz-Verein

Für mich als Obfrau ist klar: Lebensversicherungen mit verdeckten Provisionen sind keine faire Altersvorsorge – gemeinsam mit Partnern wie fynup zeigen wir einfache Honorarberatungslösungen, die ehrlich und nachvollziehbar sind.

Obfrau Verbraucherschutzverein Österreich (VSV)

Unsere Kund*innen sind begeistert

Unsere Kompetenz im Rampenlicht