Clartan - Patrimoine D (LU1100077525)

fynup Bewertung: Okay

Qualität

Kosten

Nachhaltigkeit

Die reine Fonds-Qualität liefert in der Analyse eine mittlere fynup-ratio mit 59. Die Kosten (laufende inkl. Transaktionskosten) liegen im mittleren Bereich, dies führt zur Bewertung durchschnittlich. Die umfassende Nachhaltigkeits-Bewertung nach EDA schneidet mit 77 gut ab.

Wertentwicklung

Jährliche Performance
Laufendes Jahr (per 03.12.2025) 3,13%
2024 3,67%
2023 6,47%
2022 -5,11%
2021 3,20%
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Annualisiert (per 31.12.2024)
1 Jahr 3,67%
2 Jahre 5,06%
3 Jahre 1,55%
4 Jahre 1,96%
5 Jahre 0,81%
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Eckdaten

Allgemeine Fondsdaten

ISIN
LU1100077525
WKN
A12GBT
Währung
Euro
Ausschüttungsart
Ausschüttend
Ausschüttungsintervall
jährlich
Steuerklasse
blütenweißer Fonds
Fondsvolumen
149.00 Mio. EUR
Auflagedatum
05.02.2015
Geschäftsjahresbeginn
1. January
KAG
Clartan Associés
Domizil
Luxemburg
Depotbank
Banque de Luxembourg
Fondsmanager
Nikolay Marinov, Thibault du Pavillon, Elizabeth de Saint Leger

Fokus, Kosten und Bewertung

Kategorie
Mischfonds, Anleihenorientiert
Region
Global
Laufende Kosten
1,14%
Transaktionskosten
0,30%
Maximale Umschichtungsgebühr
0%
Maximaler Ausgabeaufschlag
1%
Rücknahmegebühr
0%
Depotgebühr
0,04%
Mindestkaufvolumen
€ 50,00
Risiko-Ertrags-Profil
SRI 2
fynup-Ratio
59
Nachhaltigkeit EDA-Score
77
Nachhaltigkeit SFDR
Artikel-8-Fonds
CLARTAN - PATRIMOINE ist ein Baustein, der an das Vorsorgesparen angepasst ist und der, mit dem Bestreben der Kapitalerhaltung, eine Aufwertung des investierten Kapitals über einen Anlagehorizont von über 2 Jahren anstrebt. Bei dem Teil des Teilfonds, der in Anleihen investiert wird, basiert die Anlagepolitik auf der Wahl der Laufzeit des Portfolios und auf der Qualität der Emittenten. Der nicht in Anleihen investierte Teil des Portfolios wird als "Bottom-up"- Investitionen bezeichnet. Dies bedeutet, dass der Finanzanalyse der Anleihe- und Aktienemittenten bei Anlageentscheidungen eine größere Bedeutung beigemessen wird als der Einschätzung der Finanzmärkte und des wirtschaftlichen und politischen Umfelds, welche die Entscheidungen ebenfalls beeinflusst.

So wird investiert

Anlageklassen

Länder

Branchen

Emittenten

Laufzeiten

Währungen

Top-Ten Titel

ARCADIS 23/28
4,34%
IMERYS 17-27 MTN
3,82%
ARVAL SERV.L 23/26 MTN
3,45%
BPCE S.A. 14-26 ZO
3,11%
REXEL 23/30
2,83%
STORA ENSO 23/26 MTN
2,76%
KION GRP MTN 24/29
2,72%
CA ASSURAN. 21/31
2,66%
VERALLIA 24/32
2,65%
WAB.TRANP.NL 21/27
2,65%

Gleicher Fonds mit unterschiedlichen Kosten

2 Tranchen Kosten
Clartan - Patrimoine C
ISIN
LU1100077442
WKN
A12GBS
1,44%
Clartan - Patrimoine I
ISIN
LU1100077798
WKN
A12GBU
1,12%

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In gemeinsamen Studien, Fachartikeln und Webinaren sorgen wir für Finanzbildung und Transparenz

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Unsere Philosophie fußt auf unabhängiger Analyse und rechtlicher Durchsetzung – vom anonymen Vertragstest bis hin zu Musterprozessen. Durch die Zusammenarbeit mit fynup stärken wir diese Mission und sorgen dafür, dass Finanzdienstleistungen wirklich konsumfreundlich sind.

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Arbeiterkammer Wien

Als Konsumentenschützer der AK Wien setze ich mich dafür ein, dass komplexe Finanzprodukte transparent und vergleichbar werden. Ein Beitrag dazu ist die gemeinsame Studie der AK-Wien und fynup „Provisionen vs. Honorare im Finanzvertrieb im Vergleich“.

Konsumentenschützer Finanzdienstleistungen (Banken, Versicherungen), AK Wien

Verbraucherschutz-Verein

Für mich als Obfrau ist klar: Lebensversicherungen mit verdeckten Provisionen sind keine faire Altersvorsorge – gemeinsam mit Partnern wie fynup zeigen wir einfache Honorarberatungslösungen, die ehrlich und nachvollziehbar sind.

Obfrau Verbraucherschutzverein Österreich (VSV)

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