Oberbank Premium Strategie defensiv I (AT0000A20UD5)

fynup Bewertung: Okay

Qualität

Kosten

Nachhaltigkeit

Die reine Fonds-Qualität liefert in der Analyse eine mittlere fynup-ratio mit 46. Die Kosten (laufende inkl. Transaktionskosten) sind im Vergleich gering und daher mit gut bewertet. Die reine Nachhaltigkeits-Bewertung nach EDA liegt mit 74 im mittleren Bereich.

Wertentwicklung

Jährliche Performance
Laufendes Jahr (per 16.07.2026) 2,57%
2025 6,61%
2024 9,63%
2023 9,73%
2022 -11,90%
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Annualisiert (per 31.12.2025)
1 Jahr 6,60%
2 Jahre 8,11%
3 Jahre 8,64%
4 Jahre 3,10%
5 Jahre 3,56%
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Eckdaten

Allgemeine Fondsdaten

ISIN
AT0000A20UD5
WKN
0A20UD
Währung
Euro
Ausschüttungsart
Thesaurierend
Ausschüttungsintervall
jährlich
Steuerklasse
blütenweißer Fonds
Fondsvolumen
122.68 Mio. EUR
Auflagedatum
02.05.2018
Geschäftsjahresbeginn
1. October
KAG
3 Banken-Generali Investment-Gesellschaft mbH
Domizil
Österreich
Depotbank
Oberbank AG, Linz

Fokus, Kosten und Bewertung

Kategorie
Mischfonds, Multiasset
Region
Global
Laufende Kosten
0,91%
Transaktionskosten
0,05%
Maximaler Ausgabeaufschlag
2%
Rücknahmegebühr
0%
Clean-Share
Ja
Mindestkaufvolumen
€ 1.000.000,00
Risiko-Ertrags-Profil
SRI 3
fynup-Ratio
46
Nachhaltigkeit EDA-Score
74
Nachhaltigkeit SFDR
Artikel-6-Fonds
Der aktive Managementansatz des Fonds ist nicht durch eine Benchmark beeinflusst.Anlageziel ist die Erwirtschaftung positiver Erträge über einen rollierenden Zwölfmonatszeitraum. Der Fonds ist als aktiv gemanagter, gemischt veranlagender, globaler Investmentfonds konzipiert, der sowohl in Aktien als auch in alle Arten von verzinslichen Wertpapiere und Geldmarktinstrumente investieren kann.

So wird investiert

Anlageklassen

Länder

Top-Ten Titel

3 BANKEN UNTERN.ANL.FO.IT
8,46%
VAN.EUR CORP.BD EOA
8,42%
CTL EUR.CORP.BD NEEOA
7,96%
INVESC.EUR.CORP.BD ZCAPEO
7,87%
SEVLIIGYRIT IBEOA
6,01%
AIS-AMUNDI S+P500UETF DLC
5,86%
DEKA-NACHHALT.RENTEN CF A
5,60%
AB I-EO C.B.P. FEOA
5,11%
AMUNDIPHME ETC Z 2118
4,35%
INVESC.PHYS.MKT.ETC00 XAU
4,33%

Gleicher Fonds mit unterschiedlichen Kosten

1 Tranchen Kosten
Oberbank Premium Strategie defensiv R
ISIN
AT0000A1YYN1
WKN
0A1YYN
1,22%

Wenn Verbraucherschützer, Medien und Kunden übereinstimmen

Das ist kein Zufall. fynup ist das einzige Modell, das strukturell auf der Seite der Kunden steht. Und das merkt man.

Verein für Konsumenteninformation

Unsere Philosophie fußt auf unabhängiger Analyse und rechtlicher Durchsetzung – vom anonymen Vertragstest bis hin zu Musterprozessen. Durch die Zusammenarbeit mit fynup stärken wir diese Mission und sorgen dafür, dass Finanzdienstleistungen wirklich konsumfreundlich sind.

Experte Finanzdienstleistungen (VKI)

Arbeiterkammer Wien

Als Konsumentenschützer der AK Wien setze ich mich dafür ein, dass komplexe Finanzprodukte transparent und vergleichbar werden. Ein Beitrag dazu ist die gemeinsame Studie der AK-Wien und fynup „Provisionen vs. Honorare im Finanzvertrieb im Vergleich“.

Konsumentenschützer Finanzdienstleistungen (Banken, Versicherungen), AK Wien

Verbraucherschutz-Verein

Für mich als Obfrau ist klar: Lebensversicherungen mit verdeckten Provisionen sind keine faire Altersvorsorge – gemeinsam mit Partnern wie fynup zeigen wir einfache Honorarberatungslösungen, die ehrlich und nachvollziehbar sind.

Obfrau Verbraucherschutzverein Österreich (VSV)