PremiumMandat Balance - CT - EUR (LU2488937538)

fynup Bewertung: Okay

Qualität

Kosten

Nachhaltigkeit

Die reine Fonds-Qualität liefert in der Analyse eine mittlere fynup-ratio mit 46. Die Kosten (laufende inkl. Transaktionskosten) sind im Vergleich hoch, dies führt zur Bewertung nicht so gut. Die umfassende Nachhaltigkeits-Bewertung nach EDA schneidet mit 78 gut ab.

Wertentwicklung

Jährliche Performance
Laufendes Jahr (per 15.07.2026) 7,60%
2025 7,16%
2024 12,38%
2023 11,29%
Annualisiert (per 31.12.2025)
1 Jahr 7,16%
2 Jahre 9,74%
3 Jahre 10,25%

Eckdaten

Allgemeine Fondsdaten

ISIN
LU2488937538
WKN
A3DNSJ
Währung
Euro
Ausschüttungsart
Thesaurierend
Fondsvolumen
219.40 Mio. EUR
Auflagedatum
28.06.2022
Geschäftsjahresbeginn
1. April
KAG
Allianz Gl.Investors
Domizil
Luxemburg
Depotbank
State Street Bank International GmbH - Luxembourg Branch
Fondsmanager
STAHLHACKE Marcus, DE MARIA CAMPOS Andreas, LUKAS Sebastian

Fokus, Kosten und Bewertung

Kategorie
Mischfonds, Ausgewogen
Region
Global
Laufende Kosten
1,97%
Transaktionskosten
0,28%
All-in-fee
1,85%
Maximaler Ausgabeaufschlag
5%
Rücknahmegebühr
0%
Mindestkaufvolumen
€ 100,00
Risiko-Ertrags-Profil
SRI 3
fynup-Ratio
46
Nachhaltigkeit EDA-Score
78
Nachhaltigkeit SFDR
Artikel-8-Fonds
Der Fonds zielt darauf ab, auf langfristige Sicht eine überdurchschnittliche Rendite bezogen auf ein fiktives, aus internationalen Aktien und Euro- Schuldverschreibungen mit durchschnittlich mittelfristiger Laufzeit bestehendes Portfolio, welches auch ökologische oder soziale Merkmale aufweisen kann, im Rahmen der Anlagepolitik zu erwirtschaften. Im langfristigen Durchschnitt soll die Votalität des Anteilpreises eine Spanne von ca. 6% bis 12% weder übernoch unterschreiten.

So wird investiert

Anlageklassen

Länder

Top-Ten Titel

INVESC.PHYS.MKT.ETC00 XAU
3,38%
AGIF-DYN.COMM.I EO
2,79%
TWELVE CAT BOND SI2-JSSEO
2,76%
NVIDIA Corp.
2,08%
Apple Inc.
1,96%
Alphabet Inc.
1,85%
AGIF-AL.EM.MK.SE.B WTHSEO
1,68%
AGIF-US IN.GRCR W(DLD
1,54%
ISHSII-DEV.MKT.PR.Y.DLDIS
1,51%
ASML Holding N.V.
1,49%

Gleicher Fonds mit unterschiedlichen Kosten

1 Tranchen Kosten
PremiumMandat Balance - C - EUR
ISIN
LU0268208047
WKN
A0LBPA
2,28%

Wenn Verbraucherschützer, Medien und Kunden übereinstimmen

Das ist kein Zufall. fynup ist das einzige Modell, das strukturell auf der Seite der Kunden steht. Und das merkt man.

Verein für Konsumenteninformation

Unsere Philosophie fußt auf unabhängiger Analyse und rechtlicher Durchsetzung – vom anonymen Vertragstest bis hin zu Musterprozessen. Durch die Zusammenarbeit mit fynup stärken wir diese Mission und sorgen dafür, dass Finanzdienstleistungen wirklich konsumfreundlich sind.

Experte Finanzdienstleistungen (VKI)

Arbeiterkammer Wien

Als Konsumentenschützer der AK Wien setze ich mich dafür ein, dass komplexe Finanzprodukte transparent und vergleichbar werden. Ein Beitrag dazu ist die gemeinsame Studie der AK-Wien und fynup „Provisionen vs. Honorare im Finanzvertrieb im Vergleich“.

Konsumentenschützer Finanzdienstleistungen (Banken, Versicherungen), AK Wien

Verbraucherschutz-Verein

Für mich als Obfrau ist klar: Lebensversicherungen mit verdeckten Provisionen sind keine faire Altersvorsorge – gemeinsam mit Partnern wie fynup zeigen wir einfache Honorarberatungslösungen, die ehrlich und nachvollziehbar sind.

Obfrau Verbraucherschutzverein Österreich (VSV)