Sauren Ruhestandsfonds H (LU1529672922)

fynup Bewertung: Okay

Qualität

Kosten

In der Analyse der Fonds-Qualität liefert die fynup-ratio gute 63. Die Kosten (laufende inkl. Transaktionskosten) sind im Vergleich sehr hoch, das führt zur schlechten Kosten-Bewertung. Fehlende Basis-Daten bzw. Angaben machen in diesem Fall eine Nachhaltigkeits-Bewertung nach EDA unmöglich.

Wertentwicklung

Jährliche Performance
Laufendes Jahr (per 04.12.2025) 6,61%
2024 8,74%
2023 3,97%
2022 -2,31%
2021 3,15%
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Annualisiert (per 31.12.2024)
1 Jahr 8,74%
2 Jahre 6,33%
3 Jahre 3,37%
4 Jahre 3,31%
5 Jahre 2,94%
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Eckdaten

Allgemeine Fondsdaten

ISIN
LU1529672922
WKN
A2DHDZ
Währung
Euro
Ausschüttungsart
Thesaurierend
Fondsvolumen
53.20 Mio. EUR
Auflagedatum
30.12.2016
Geschäftsjahresbeginn
1. July
KAG
IPConcept (Luxemburg) SA
Domizil
Luxemburg
Depotbank
DZ PRIVATBANK S.A.
Fondsmanager
Sauren Finanzdienstleistungen GmbH & Co. KG, Eckhard Sauren

Fokus, Kosten und Bewertung

Kategorie
Mischfonds, Flexibel
Region
Global
Laufende Kosten
2,35%
Transaktionskosten
0,07%
Maximale Umschichtungsgebühr
0%
Rücknahmegebühr
0%
Clean-Share
Ja
Risiko-Ertrags-Profil
SRI 2
fynup-Ratio
63
Nachhaltigkeit SFDR
Artikel-6-Fonds
Sparplan möglich
Ja
Minimaler Sparplanbetrag
€ 200,00
Bei dem Sauren Ruhestandsfonds handelt es sich um einen Fonds, der überwiegend in andere Fonds investiert ("Dachfonds"). Der Sauren Ruhestandsfonds ("Teilfonds" oder "Finanzprodukt") strebt als Anlageziel an, eine in der Anteilklassenwährung angemessene Wertentwicklung zu erwirtschaften und dabei das investierte Kapital möglichst zu erhalten. Eine Kapitalgarantie geht damit nicht einher. Der Teilfonds wird aktiv verwaltet. Die Zusammensetzung des Portfolios wird seitens des Fondsmanagers ausschließlich unter Beachtung der in den Anlagezielen / der Anlagepolitik definierten Anlagegrenzen vorgenommen, regelmäßig überprüft und ggf. angepasst. Der Teilfonds wird nicht anhand eines Indexes als Bezugsgrundlage verwaltet. Der Fonds wendet sich mit seiner Ausrichtung insbesondere auch an Anleger kurz vor dem Ruhestand oder im Ruhestand.

So wird investiert

Anlageklassen

Länder

Top-Ten Titel

HELIUM FD-HEL.PERF.DCEO
7,13%
LGIF-L.RAT.ALT. N HGDEOA
4,94%
FS COL.EV.DR.B.XTEO
4,21%
HELIUM F.-HE.I. A UHDEOA
4,16%
BLUEBAY-B.GL.SOV.OPP.I-EO
4,08%
OIF-BROOK EUR.FOC.FD.AEO
3,06%
FLOSS.V ST.-BD OPPOR.IT
3,05%
C.B.C.S.-B.C.O. IN.A P.EO
2,93%
ML-PE.AM.EXT.AL IN.FOU.PO
2,79%
WMF(I)-W.STR.EO EQ. SEO
2,64%

Gleicher Fonds mit unterschiedlichen Kosten

2 Tranchen Kosten
Sauren Ruhestandsfonds 0.3 FM
ISIN
LU2940381085
WKN
A40VJK
2,82%
Sauren Ruhestandsfonds A
ISIN
LU1525525306
WKN
A2AN1Y
2,82%
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Konsumentenschutz kooperiert mit fynup

In gemeinsamen Studien, Fachartikeln und Webinaren sorgen wir für Finanzbildung und Transparenz

Verein für Konsumenteninformation

Unsere Philosophie fußt auf unabhängiger Analyse und rechtlicher Durchsetzung – vom anonymen Vertragstest bis hin zu Musterprozessen. Durch die Zusammenarbeit mit fynup stärken wir diese Mission und sorgen dafür, dass Finanzdienstleistungen wirklich konsumfreundlich sind.

Experte Finanzdienstleistungen (VKI)

Arbeiterkammer Wien

Als Konsumentenschützer der AK Wien setze ich mich dafür ein, dass komplexe Finanzprodukte transparent und vergleichbar werden. Ein Beitrag dazu ist die gemeinsame Studie der AK-Wien und fynup „Provisionen vs. Honorare im Finanzvertrieb im Vergleich“.

Konsumentenschützer Finanzdienstleistungen (Banken, Versicherungen), AK Wien

Verbraucherschutz-Verein

Für mich als Obfrau ist klar: Lebensversicherungen mit verdeckten Provisionen sind keine faire Altersvorsorge – gemeinsam mit Partnern wie fynup zeigen wir einfache Honorarberatungslösungen, die ehrlich und nachvollziehbar sind.

Obfrau Verbraucherschutzverein Österreich (VSV)

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