SIP Balanced (LU0346416414)

fynup Bewertung: Okay

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Qualität

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Kosten

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Nachhaltigkeit

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Die reine Fonds-Qualität liefert in der Analyse eine mittlere fynup-ratio mit 54. Die Kosten (laufende inkl. Transaktionskosten) liegen im mittleren Bereich, dies führt zur Bewertung durchschnittlich. Die umfassende Nachhaltigkeits-Bewertung nach EDA schneidet mit 77 gut ab.

Wertentwicklung

Jährliche Performance
Laufendes Jahr (per 19.10.2026) 7,34%
2025 2,88%
2024 8,54%
2023 9,65%
2022 -15,34%
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Annualisiert (per 31.12.2025)
1 Jahr 2,88%
2 Jahre 5,67%
3 Jahre 6,98%
4 Jahre 0,90%
5 Jahre 1,98%
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Eckdaten

Allgemeine Fondsdaten

ISIN
LU0346416414
WKN
A0NCQ2
Währung
Euro
Ausschüttungsart
Ausschüttend
Ausschüttungsintervall
jährlich
Fondsvolumen
12.96 Mio. EUR
Auflagedatum
31.03.2008
Geschäftsjahresbeginn
1. January
KAG
Deka Vermögensmanagement GmbH
Domizil
Luxemburg
Depotbank
DekaBank Deutsche Girozentrale, Frankfurt am Main, Niederlassung Luxemburg

Fokus, Kosten und Bewertung

Kategorie
Mischfonds, Ausgewogen
Region
Global
Laufende Kosten
1,40%
Transaktionskosten
0,20%
Managementgebühr
1,5%
Maximale Umschichtungsgebühr
0%
Maximaler Ausgabeaufschlag
3%
Rücknahmegebühr
0%
Depotgebühr
0,08%
Risiko-Ertrags-Profil
SRI 3
fynup-Ratio
54
Nachhaltigkeit EDA-Score
77
Nachhaltigkeit SFDR
Artikel-8-Fonds
Anlageziel des Teilfonds ist es, einen möglichst kontinuierlichen Wertzuwachs in Euro bei moderatem Risiko zu erzielen. Dabei wird die Erzielung einer größtmöglichen Rendite bei gleichzeitig angemessenem Risiko für diese Anlageklasse angestrebt.

So wird investiert

Anlageklassen

Länder

Laufzeiten

Top-Ten Titel

MS Invt Fds-Japanese Equity
7,42%
The Goldman Sachs Group Inc. FLR MTN 26/30
3,11%
Standard Chartered PLC FLR MTN 26/32
2,48%
Sumitomo Mitsui Banking Corp. Mortg.Cov. MTN 25/30
2,46%
Realty Income Corp. Notes 23/30
2,39%
ING Groep N.V. FLR MTN 23/29
2,38%
Fidelity Natl Inform.Svcs Inc. FLR Notes 26/28
2,33%
Fortinet Inc. Reg.Shares
2,28%
Erste Group Bank AG FLR Pref. MTN 26/31
2,28%
BMW Internat. Investment B.V. MTN 24/32
2,27%

Wenn Verbraucherschützer, Medien und Kunden übereinstimmen

Das ist kein Zufall. fynup ist das einzige Modell, das strukturell auf der Seite der Kunden steht. Und das merkt man.

Verein für Konsumenteninformation

Unsere Philosophie fußt auf unabhängiger Analyse und rechtlicher Durchsetzung – vom anonymen Vertragstest bis hin zu Musterprozessen. Durch die Zusammenarbeit mit fynup stärken wir diese Mission und sorgen dafür, dass Finanzdienstleistungen wirklich konsumfreundlich sind.

Experte Finanzdienstleistungen (VKI)

Arbeiterkammer Wien

Als Konsumentenschützer der AK Wien setze ich mich dafür ein, dass komplexe Finanzprodukte transparent und vergleichbar werden. Ein Beitrag dazu ist die gemeinsame Studie der AK-Wien und fynup „Provisionen vs. Honorare im Finanzvertrieb im Vergleich“.

Konsumentenschützer Finanzdienstleistungen (Banken, Versicherungen), AK Wien

Verbraucherschutz-Verein

Für mich als Obfrau ist klar: Lebensversicherungen mit verdeckten Provisionen sind keine faire Altersvorsorge – gemeinsam mit Partnern wie fynup zeigen wir einfache Honorarberatungslösungen, die ehrlich und nachvollziehbar sind.

Obfrau Verbraucherschutzverein Österreich (VSV)