Saphir Global - BALANCED - Anteilklasse O (LU0286940910)

fynup Bewertung: Okay

Qualität

Kosten

Nachhaltigkeit

Die reine Fonds-Qualität liefert in der Analyse eine mittlere fynup-ratio mit 51. Die Kosten (laufende inkl. Transaktionskosten) sind im Vergleich sehr hoch, das führt zur schlechten Kosten-Bewertung. Die umfassende Nachhaltigkeits-Bewertung nach EDA schneidet mit 75 gut ab.

Wertentwicklung

Jährliche Performance
Laufendes Jahr (per 15.07.2026) 4,25%
2025 7,14%
2024 8,03%
2023 3,78%
2022 -12,31%
Mehr...
Annualisiert (per 31.12.2025)
1 Jahr 7,14%
2 Jahre 7,59%
3 Jahre 6,30%
4 Jahre 1,31%
5 Jahre 2,17%
Mehr...

Eckdaten

Allgemeine Fondsdaten

ISIN
LU0286940910
WKN
A0MKTV
Währung
Euro
Ausschüttungsart
Thesaurierend
Fondsvolumen
29.86 Mio. EUR
Auflagedatum
20.04.2007
Geschäftsjahresbeginn
1. January
KAG
Universal-Investment-Luxembourg SA
Domizil
Luxemburg
Depotbank
Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank AG, Niederlassung Luxembourg

Fokus, Kosten und Bewertung

Kategorie
Mischfonds, Flexibel
Region
Global
Laufende Kosten
4,30%
Transaktionskosten
0,00%
Performancegebühr
15%
Rücknahmegebühr
0%
Depotgebühr
0,06%
Mindestkaufvolumen
€ 1.000,00
Risiko-Ertrags-Profil
SRI 3
fynup-Ratio
51
Nachhaltigkeit EDA-Score
75
Nachhaltigkeit SFDR
Artikel-6-Fonds
Der Teilfonds ist aktiv gemanagt. Ziel des Teilfonds ist die Erwirtschaftung eines möglichst attraktiven Wertzuwachses. Die Anlagestrategie folgt den Grundsätzen einer klassischen Vermögensverwaltung für längerfristig orientierte Investoren. Nach dem Grundsatz der Risikostreuung wird über die traditionellen Anlageklassen Aktien und Renten eine attraktive Balance zwischen der Erwirtschaftung laufender Erträge und dem Substanzerhalt angestrebt. Innerhalb der diversifizierten Gesamtstrategie sollen im Wesentlichen kostengünstige Indexfonds bzw. indexnahe Fonds (ETFs) erworben werden. Bei der Auswahl der aktiv gemanagten Fonds, welche beigemischt werden können, wird auf die persönlichen Fähigkeiten des Portfoliomanagers besonders Wert gelegt. Je nach Marktlage und Risikoeinschätzung wird die Gewichtung der einzelnen Positionen insbesondere der Aktien- und Rentenquote angepasst. Eine risikoreduzierende Absicherungsstrategie (Overlay Management) soll hingegen permanent berücksichtigt werden. Diese soll in stark fallenden Märkten potentielle Verluste aus bspw. Aktieninvestments reduzieren.

So wird investiert

Anlageklassen

Länder

Top-Ten Titel

VALUE OPPORTUNITY FUND H
9,05%
ABAKI UI I
8,19%
GLOBAL EQUITY OPPORTUN.
7,33%
STABILITY-CO.SA.EN.ST.
6,95%
Turkish Value Fund Inhaber-Anteile I
6,66%
ACTIVEALLOCATIONASSETS R
6,54%
ARC ALPHA-Global Opportunities Act. au Port. R EUR Acc. oN
6,00%
LOTUS ASIA SELECTION I
5,89%
AVH EM.MKT.FO.UI ANT.KL.A
5,44%
HUMAN INTELLIGENCE I
5,04%

Gleicher Fonds mit unterschiedlichen Kosten

1 Tranchen Kosten
Saphir Global - BALANCED - Anteilklasse B
ISIN
LU0154397185
WKN
725245
3,70%

Wenn Verbraucherschützer, Medien und Kunden übereinstimmen

Das ist kein Zufall. fynup ist das einzige Modell, das strukturell auf der Seite der Kunden steht. Und das merkt man.

Verein für Konsumenteninformation

Unsere Philosophie fußt auf unabhängiger Analyse und rechtlicher Durchsetzung – vom anonymen Vertragstest bis hin zu Musterprozessen. Durch die Zusammenarbeit mit fynup stärken wir diese Mission und sorgen dafür, dass Finanzdienstleistungen wirklich konsumfreundlich sind.

Experte Finanzdienstleistungen (VKI)

Arbeiterkammer Wien

Als Konsumentenschützer der AK Wien setze ich mich dafür ein, dass komplexe Finanzprodukte transparent und vergleichbar werden. Ein Beitrag dazu ist die gemeinsame Studie der AK-Wien und fynup „Provisionen vs. Honorare im Finanzvertrieb im Vergleich“.

Konsumentenschützer Finanzdienstleistungen (Banken, Versicherungen), AK Wien

Verbraucherschutz-Verein

Für mich als Obfrau ist klar: Lebensversicherungen mit verdeckten Provisionen sind keine faire Altersvorsorge – gemeinsam mit Partnern wie fynup zeigen wir einfache Honorarberatungslösungen, die ehrlich und nachvollziehbar sind.

Obfrau Verbraucherschutzverein Österreich (VSV)