BIL Invest Patrimonial Low P EUR Dis (LU0049910796)

fynup Bewertung: Okay

Qualität

Kosten

Die reine Fonds-Qualität liefert in der Analyse eine mittlere fynup-ratio mit 52. Die Kosten (laufende inkl. Transaktionskosten) liegen im mittleren Bereich, dies führt zur Bewertung durchschnittlich. Fehlende Basis-Daten bzw. Angaben machen in diesem Fall eine Nachhaltigkeits-Bewertung nach EDA unmöglich.

Wertentwicklung

Jährliche Performance
Laufendes Jahr (per 14.07.2026) 2,61%
2025 3,30%
2024 4,65%
2023 6,84%
2022 -14,44%
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Annualisiert (per 31.12.2025)
1 Jahr 3,30%
2 Jahre 3,98%
3 Jahre 4,92%
4 Jahre -0,29%
5 Jahre 0,85%
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Eckdaten

Allgemeine Fondsdaten

ISIN
LU0049910796
WKN
164374
Währung
Euro
Ausschüttungsart
Ausschüttend
Ausschüttungsintervall
jährlich
Fondsvolumen
121.74 Mio. EUR
Auflagedatum
15.02.1994
Geschäftsjahresbeginn
1. January
KAG
Waystone Management Company (Lux) SA
Domizil
Luxemburg
Depotbank
RBC Investor Services Bank S.A.
Fondsmanager
Banque Internationale à Luxembourg

Fokus, Kosten und Bewertung

Kategorie
Mischfonds, Anleihenorientiert
Region
Global
Laufende Kosten
1,70%
Transaktionskosten
0,04%
Maximaler Ausgabeaufschlag
3,5%
Rücknahmegebühr
0%
Risiko-Ertrags-Profil
SRI 3
fynup-Ratio
52
Nachhaltigkeit SFDR
Artikel-8-Fonds
Der Fonds investiert hauptsächlich über andere Fonds in Aktien und Anleihen aus aller Welt, einschließlich Schwellenländern, mit Schwerpunkt auf Anlagen in Anleihen. Insbesondere hat der Fonds ein maximales Nettoengagement in Aktien und aktienähnlichen Wertpapieren von 50 % des Gesamtnettovermögens. Der Fonds investiert auch in Anleihen und anleiheähnliche Wertpapiere jeglicher Bonität sowie in Geldmarktinstrumente oder ist in diesen engagiert.

So wird investiert

Anlageklassen

Länder

Branchen

Emittenten

Laufzeiten

Währungen

Top-Ten Titel

Xtrackers ESG USD Emerging Markets Bond Quality Weighted UCITS ETF
7,87%
iShares € Corp Bond ESG UCITS ETF EUR Inc
6,70%
iShares € Govt Bond Climate UCITS ETF EUR (Acc)
6,46%
BlackRock Sustainable Advantage US Equity Fund
6,16%
Candriam SRI Bond Euro Corporate I EUR C
5,49%
HSBC Euro Liquidity Fund
5,48%
BNY MGF Responsible Horizons Euro Corp Bd Fd EUR W
5,46%
WisdomTree Physical Gold
4,51%
Fidelity US Equity Research Enhanced UCITS ETF
4,15%
EdR SICAV Corporate Hybrid Bonds
4,02%

Gleicher Fonds mit unterschiedlichen Kosten

1 Tranchen Kosten
BIL Invest Patrimonial Low P EUR Acc
ISIN
LU0049911091
WKN
930899
1,74%

Wenn Verbraucherschützer, Medien und Kunden übereinstimmen

Das ist kein Zufall. fynup ist das einzige Modell, das strukturell auf der Seite der Kunden steht. Und das merkt man.

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Unsere Philosophie fußt auf unabhängiger Analyse und rechtlicher Durchsetzung – vom anonymen Vertragstest bis hin zu Musterprozessen. Durch die Zusammenarbeit mit fynup stärken wir diese Mission und sorgen dafür, dass Finanzdienstleistungen wirklich konsumfreundlich sind.

Experte Finanzdienstleistungen (VKI)

Arbeiterkammer Wien

Als Konsumentenschützer der AK Wien setze ich mich dafür ein, dass komplexe Finanzprodukte transparent und vergleichbar werden. Ein Beitrag dazu ist die gemeinsame Studie der AK-Wien und fynup „Provisionen vs. Honorare im Finanzvertrieb im Vergleich“.

Konsumentenschützer Finanzdienstleistungen (Banken, Versicherungen), AK Wien

Verbraucherschutz-Verein

Für mich als Obfrau ist klar: Lebensversicherungen mit verdeckten Provisionen sind keine faire Altersvorsorge – gemeinsam mit Partnern wie fynup zeigen wir einfache Honorarberatungslösungen, die ehrlich und nachvollziehbar sind.

Obfrau Verbraucherschutzverein Österreich (VSV)