BayernInvest Lux Reserve EUR Bond Fonds AL (LU0034055755)

fynup Bewertung: Okay

Qualität

Kosten

Nachhaltigkeit

Die reine Fonds-Qualität liefert in der Analyse eine mittlere fynup-ratio mit 53. Die Kosten (laufende inkl. Transaktionskosten) sind im Vergleich gering und daher mit exzellent bewertet. Die umfassende Nachhaltigkeits-Bewertung nach EDA schneidet mit 79 gut ab.

Wertentwicklung

Jährliche Performance
Laufendes Jahr (per 15.07.2026) 0,60%
2025 2,84%
2024 4,80%
2023 7,35%
2022 -8,30%
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Annualisiert (per 31.12.2025)
1 Jahr 2,84%
2 Jahre 3,81%
3 Jahre 4,98%
4 Jahre 1,49%
5 Jahre 1,23%
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Eckdaten

Allgemeine Fondsdaten

ISIN
LU0034055755
WKN
971778
Währung
Euro
Ausschüttungsart
Ausschüttend
Ausschüttungsintervall
jährlich
Steuerklasse
blütenweißer Fonds
Fondsvolumen
79.96 Mio. EUR
Auflagedatum
01.09.1991
Geschäftsjahresbeginn
1. October
KAG
BayernInvest Luxembourg SA
Domizil
Luxemburg
Depotbank
Banque et Caisse d´Espargne de l´Etat, Luxembourg
Fondsmanager
BayernInvest Kapitalverwaltungsgesellschaft mbH

Fokus, Kosten und Bewertung

Kategorie
Anleihen, Gemischt
Region
Global
Laufende Kosten
0,50%
Transaktionskosten
0,10%
Performancegebühr
20%
Maximale Umschichtungsgebühr
0%
Maximaler Ausgabeaufschlag
1%
Rücknahmegebühr
0%
Depotgebühr
0,04%
Risiko-Ertrags-Profil
SRI 2
fynup-Ratio
53
Nachhaltigkeit EDA-Score
79
Nachhaltigkeit SFDR
Artikel-8-Fonds
Ziel der Anlagepolitik ist es, über einen rollierenden 12-Monatshorizont einen positiven Ertrag bei geringen Ertrags- und Vermögensschwankungen zu erwirtschaften. Es wird die Erzielung einer Rendite bei angemessenem Risiko angestrebt. Im Rahmen der variablen Portfoliostruktur wird den Gesichtspunkten Risiko- und Renditeoptimierung durch eine breite Streuung des Anlagevermögens Rechnung getragen.

So wird investiert

Anlageklassen

Länder

Emittenten

Laufzeiten

Währungen

Top-Ten Titel

KRED.F.WIED.25/28 MTN
3,07%
BUND SCHATZANW. 24/26
2,98%
BUNDESOBL.V.22/27
2,69%
FRANKREICH 24/27 O.A.T.
1,86%
MEXICO 18/28 MTN
1,80%
ITALIEN 24/29
1,75%
CHILE 21/29
1,39%
DEXIA 25/28 MTN
1,36%
SPANIEN 23/29
1,27%
MORGAN STANLEY 25/28 FLR
1,25%

Gleicher Fonds mit unterschiedlichen Kosten

1 Tranchen Kosten
BayernInvest Lux Reserve EUR Bond Fonds InstANL1
ISIN
LU2091562707
WKN
A2PWT8
0,30%

Wenn Verbraucherschützer, Medien und Kunden übereinstimmen

Das ist kein Zufall. fynup ist das einzige Modell, das strukturell auf der Seite der Kunden steht. Und das merkt man.

Verein für Konsumenteninformation

Unsere Philosophie fußt auf unabhängiger Analyse und rechtlicher Durchsetzung – vom anonymen Vertragstest bis hin zu Musterprozessen. Durch die Zusammenarbeit mit fynup stärken wir diese Mission und sorgen dafür, dass Finanzdienstleistungen wirklich konsumfreundlich sind.

Experte Finanzdienstleistungen (VKI)

Arbeiterkammer Wien

Als Konsumentenschützer der AK Wien setze ich mich dafür ein, dass komplexe Finanzprodukte transparent und vergleichbar werden. Ein Beitrag dazu ist die gemeinsame Studie der AK-Wien und fynup „Provisionen vs. Honorare im Finanzvertrieb im Vergleich“.

Konsumentenschützer Finanzdienstleistungen (Banken, Versicherungen), AK Wien

Verbraucherschutz-Verein

Für mich als Obfrau ist klar: Lebensversicherungen mit verdeckten Provisionen sind keine faire Altersvorsorge – gemeinsam mit Partnern wie fynup zeigen wir einfache Honorarberatungslösungen, die ehrlich und nachvollziehbar sind.

Obfrau Verbraucherschutzverein Österreich (VSV)