R + P UNIVERSAL-FONDS - Anteilklasse II (DE000A3DQ2P3)

fynup Bewertung: Gut

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Qualität

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Kosten

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Nachhaltigkeit

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In der Analyse der Fonds-Qualität liefert die fynup-ratio gute 67. Die Kosten (laufende inkl. Transaktionskosten) sind im Vergleich gering und daher mit gut bewertet. Die reine Nachhaltigkeits-Bewertung nach EDA liegt mit 70 im mittleren Bereich.

Jährliche Performance
Laufendes Jahr (per 14.10.2025)	-0,66%
2024	8,74%
2023	8,59%

Annualisiert (per 31.12.2024)
1 Jahr	8,74%
2 Jahre	8,67%

Allgemeine Fondsdaten

ISIN: DE000A3DQ2P3
WKN: A3DQ2P
Währung: Euro
Ausschüttungsart: Thesaurierend
Fondsvolumen: 52.35 Mio. EUR
Auflagedatum: 21.10.2022
Geschäftsjahresbeginn: 1. November
KAG: Universal-Investment-Gesellschaft mbH
Domizil: Deutschland
Depotbank: UBS Europe SE

Fokus, Kosten und Bewertung

Kategorie: Aktien, Branchenmix
Region: Global
Laufende Kosten: 0,90%
Transaktionskosten: 0,00%
Maximaler Ausgabeaufschlag: 5%
Rücknahmegebühr: 0%
Depotgebühr: 0,1%
Clean-Share: Ja
Mindestkaufvolumen: € 1.000.000,00
Risiko-Ertrags-Profil: SRI 3
fynup-Ratio: 67
Nachhaltigkeit EDA-Score: 70
Nachhaltigkeit SFDR: Artikel-6-Fonds

Der Fonds strebt als Anlageziel einen möglichst hohen Wertzuwachs an. Um dies zu erreichen, investiert der Fonds zu mindestens 51% in Aktien in- und ausländischer Emittenten. Es wird dabei vorrangig in Aktien investiert, die nach Ansicht des Fondsmanagements eine überdurchschnittliche Wachstumsdynamik erwarten lassen. Auswahlkriterien für die Aktien sind vor allem Markt- und Technologieführerschaft, nachhaltige Ertragsstärke und die Konzentration auf die jeweilige Kernkompetenz des Unternehmens. Die breit gefasste internationale Anlagepolitik erlaubt es auch, flexible geografische oder marktbezogene Schwerpunkte zu bilden. Neben "Global Playern" können auch kleine oder mittlere Aktiengesellschaften berücksichtigt werden.

Anlageklassen

Länder

Branchen

Währungen

Top-Ten Titel

LY.I.-L.CO.ST.EO 600(DR)A: 13,77%
Source S&P 500 UCITS ETF EUR H: 13,05%
ISH.CORE EO STOX.50 U.ETF: 6,77%
BUNDESOBL.V.21/26 S.183: 5,39%
MICROSOFT DL-,00000625: 5,23%
ALPHABET INC.CL.A DL-,001: 4,25%
BUNDESOBL.V.20/25 S.182: 3,89%
UNION PAC. DL 2,50: 3,78%
APPLE INC.: 3,54%
PROCTER GAMBLE: 3,33%

1 Tranchen	Kosten
R + P UNIVERSAL-FONDS - Anteilklasse I ISIN DE0005316962 WKN 531696	1,50%

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Als Konsumentenschützer der AK Wien setze ich mich dafür ein, dass komplexe Finanzprodukte transparent und vergleichbar werden. Ein Beitrag dazu ist die gemeinsame Studie der AK-Wien und fynup „Provisionen vs. Honorare im Finanzvertrieb im Vergleich“.

Christian Prantner

Konsumentenschützer Finanzdienstleistungen (Banken, Versicherungen), AK Wien

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Für mich als Obfrau ist klar: Lebensversicherungen mit verdeckten Provisionen sind keine faire Altersvorsorge – gemeinsam mit Partnern wie fynup zeigen wir einfache Honorarberatungslösungen, die ehrlich und nachvollziehbar sind.