Merck Finck Vermögensstrategie Defensiv Ul - Anteilklasse A (DE0008483983)

fynup Bewertung: Okay

Qualität

Kosten

Nachhaltigkeit

Die reine Fonds-Qualität liefert in der Analyse eine mittlere fynup-ratio mit 57. Die Kosten (laufende inkl. Transaktionskosten) liegen im mittleren Bereich, dies führt zur Bewertung durchschnittlich. Die umfassende Nachhaltigkeits-Bewertung nach EDA schneidet mit 79 gut ab.

Wertentwicklung

Jährliche Performance
Laufendes Jahr (per 15.07.2026) 1,96%
2025 4,84%
2024 6,12%
2023 6,29%
2022 -17,34%
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Annualisiert (per 31.12.2025)
1 Jahr 4,84%
2 Jahre 5,48%
3 Jahre 5,75%
4 Jahre -0,57%
5 Jahre 0,51%
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Eckdaten

Allgemeine Fondsdaten

ISIN
DE0008483983
WKN
848398
Währung
Euro
Ausschüttungsart
Ausschüttend
Ausschüttungsintervall
jährlich
Fondsvolumen
85.10 Mio. EUR
Auflagedatum
01.10.1990
Geschäftsjahresbeginn
1. October
KAG
Universal-Investment-Gesellschaft mbH
Domizil
Deutschland
Depotbank
Kreissparkasse Köln

Fokus, Kosten und Bewertung

Kategorie
Mischfonds, Anleihenorientiert
Region
Global
Laufende Kosten
1,30%
Transaktionskosten
0,10%
Maximaler Ausgabeaufschlag
5%
Rücknahmegebühr
0%
Depotgebühr
0,04%
Risiko-Ertrags-Profil
SRI 2
fynup-Ratio
57
Nachhaltigkeit EDA-Score
79
Nachhaltigkeit SFDR
Artikel-6-Fonds
Sparplan möglich
Ja
Der Fonds ist aktiv gemanagt. Der Fonds strebt als Anlageziel einen möglichst hohen Wertzuwachs an.

So wird investiert

Anlageklassen

Länder

Top-Ten Titel

IS EO G.B.1-3YR U.ETF EOD
10,21%
BR-QMM G.I.G.CB QEOD
8,73%
UBSLFS-SUST.DEV.B.B.AHEOA
6,90%
VAN EUR.GOV.BD EOA
6,46%
BR-QMM US EQ.FD Q HGDEOA
5,06%
GS SOV.GRN BD QEOA
4,71%
BR So.F.IC.Q.A.M.G.H.Y.C.Bd Fd Reg.Shs Q EUR Dis. oN
4,56%
XTR.II US TREASUR. 2DEOH
4,40%
CIF-C.G.Em.Mkt.L.Curr.Dbt(LUX) Act.Nom. A15 EUR Acc. oN
3,69%
BR Sol.-QMM Act.Man.Em.Mkt Eq. Reg.Shs Q EUR Acc. oN
3,21%

Gleicher Fonds mit unterschiedlichen Kosten

1 Tranchen Kosten
Merck Finck Vermögensstrategie Defensiv Ul - Anteilklasse B
ISIN
DE000A3C91A9
WKN
A3C91A
1,10%

Wenn Verbraucherschützer, Medien und Kunden übereinstimmen

Das ist kein Zufall. fynup ist das einzige Modell, das strukturell auf der Seite der Kunden steht. Und das merkt man.

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Unsere Philosophie fußt auf unabhängiger Analyse und rechtlicher Durchsetzung – vom anonymen Vertragstest bis hin zu Musterprozessen. Durch die Zusammenarbeit mit fynup stärken wir diese Mission und sorgen dafür, dass Finanzdienstleistungen wirklich konsumfreundlich sind.

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Als Konsumentenschützer der AK Wien setze ich mich dafür ein, dass komplexe Finanzprodukte transparent und vergleichbar werden. Ein Beitrag dazu ist die gemeinsame Studie der AK-Wien und fynup „Provisionen vs. Honorare im Finanzvertrieb im Vergleich“.

Konsumentenschützer Finanzdienstleistungen (Banken, Versicherungen), AK Wien

Verbraucherschutz-Verein

Für mich als Obfrau ist klar: Lebensversicherungen mit verdeckten Provisionen sind keine faire Altersvorsorge – gemeinsam mit Partnern wie fynup zeigen wir einfache Honorarberatungslösungen, die ehrlich und nachvollziehbar sind.

Obfrau Verbraucherschutzverein Österreich (VSV)