apo Piano R (DE0005324297)

fynup Bewertung: Gut

Qualität

Kosten

Nachhaltigkeit

In der Analyse der Fonds-Qualität liefert die fynup-ratio gute 68. Die Kosten (laufende inkl. Transaktionskosten) sind im Vergleich hoch, dies führt zur Bewertung nicht so gut. Die umfassende Nachhaltigkeits-Bewertung nach EDA schneidet mit 75 gut ab.

Wertentwicklung

Jährliche Performance
Laufendes Jahr (per 03.12.2025) 3,96%
2024 7,58%
2023 7,29%
2022 -11,66%
2021 5,09%
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Annualisiert (per 31.12.2024)
1 Jahr 7,58%
2 Jahre 7,44%
3 Jahre 0,65%
4 Jahre 1,74%
5 Jahre 1,67%
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Eckdaten

Allgemeine Fondsdaten

ISIN
DE0005324297
WKN
532429
Währung
Euro
Ausschüttungsart
Thesaurierend
Ausschüttungsintervall
jährlich
Fondsvolumen
458.20 Mio. EUR
Auflagedatum
15.02.2001
Geschäftsjahresbeginn
1. January
KAG
HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbH
Domizil
Deutschland
Depotbank
DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank
Fondsmanager
Apo Asset Management GmbH

Fokus, Kosten und Bewertung

Kategorie
Mischfonds, Anleihenorientiert
Region
Global
Laufende Kosten
1,96%
Transaktionskosten
0,14%
Maximaler Ausgabeaufschlag
2%
Rücknahmegebühr
0%
Depotgebühr
0,1%
Risiko-Ertrags-Profil
SRI 2
fynup-Ratio
68
Nachhaltigkeit EDA-Score
75
Nachhaltigkeit SFDR
Artikel-8-Fonds
Sparplan möglich
Ja
Das Anlageziel des defensiven apo Piano ist es, unter Begrenzung der Anlagerisiken durch breite Diversifikation langfristig an positiven Entwicklungen der globalen Aktien- und Rentenmärkte zu partizipieren, um einen möglichst hohen und stetigen Ertrag zu erwirtschaften. Dabei wird die Erzielung einer Rendite bei angemessenem Risiko angestrebt. Der apo Piano investiert überwiegend in aktiv gemanagte Fonds ("Zielfonds") und Indexfonds ("ETFs"), die jeweils Ihrerseits in Anleihen und oder Geldmarkt(nahe) Wertpapiere investieren. Zudem können Renten, Geldmarktinstrumente, aber auch Aktien, Aktien gleichwertige Wertpapiere, Derivate und Zertifikate beigemischt werden, um insgesamt langfristig möglichst hohe, aber stabile Erträge zu erreichen. Das Portfoliomanagement orientiert sich nicht an einer Benchmark, sondern analysiert fortlaufend die weltweiten Kapitalmärkte und wählt aktiv auf Basis tiefgehender quantitativer und qualitativer Analysen unter Berücksichtigung von ESG-Kriterien geeignete Investments aus. Entsprechend können sich die investierten Regionen, Länder, Themen und Wertpapiere z.B. aufgrund von Marktbewegungen oder anderweitigen Entwicklungen kurzfristig ändern, um durch Umschichtungen des Portfolios Risiken zu reduzieren oder Opportunitäten auszunutzen. Alle investierten Vermögensgegenstände werden zudem regelmäßig durch den Fondsmanager anhand von Analysen im Hinblick auf die Einhaltung der Investitionskriterien geprüft und können im Falle von Verstößen oder der Verfügbarkeit besserer Alternativen ausgetauscht werden. Zur Risikostreuung investiert der Fonds in eine breite Palette von Vermögensgegenständen, um eine weltweite, themen- und sektorübergreifende Diversifikation über verschiedene Märkte und Assetklassen anzustreben. Dies soll es stabilitätsorientierten Anlegenden ermöglichen, unter Berücksichtigung der Anlagerisiken langfristig in begrenztem Umfang an den Wachstumsaussichten der globalen Aktienmärkte zu partizipieren und von stabilen Ertragsaussichten der globalen Rentenmärkte zu profitieren.

So wird investiert

Anlageklassen

Länder

Top-Ten Titel

Storm Fund II-Storm Bond Fund Act. au Port. ICF EUR Acc. oN
7,76%
Tabula ICAV-Liquid Cred.Inc Reg.Shs EUR Acc. oN
7,53%
XAIA Credit Basis IT
6,50%
CORE.INV-BHARGB A1MEOA
6,02%
JPM I-US RES.ENH.I.E. DLA
5,56%
TWELVE CAT BOND SI2-JSSEO
5,24%
EMPUREON VOLATIL.ONE F
5,24%
Fermat Cat Bd Fd Reg.Shs F EUR Acc. oN
5,22%
VAN EUR.GOV.BD EOA
4,89%
WMF(I)-W.STR.EO EQ. SEO
4,78%

Gleicher Fonds mit unterschiedlichen Kosten

1 Tranchen Kosten
apo Piano V
ISIN
DE000A2DP545
WKN
A2DP54
1,31%
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Unsere Philosophie fußt auf unabhängiger Analyse und rechtlicher Durchsetzung – vom anonymen Vertragstest bis hin zu Musterprozessen. Durch die Zusammenarbeit mit fynup stärken wir diese Mission und sorgen dafür, dass Finanzdienstleistungen wirklich konsumfreundlich sind.

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Als Konsumentenschützer der AK Wien setze ich mich dafür ein, dass komplexe Finanzprodukte transparent und vergleichbar werden. Ein Beitrag dazu ist die gemeinsame Studie der AK-Wien und fynup „Provisionen vs. Honorare im Finanzvertrieb im Vergleich“.

Konsumentenschützer Finanzdienstleistungen (Banken, Versicherungen), AK Wien

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Für mich als Obfrau ist klar: Lebensversicherungen mit verdeckten Provisionen sind keine faire Altersvorsorge – gemeinsam mit Partnern wie fynup zeigen wir einfache Honorarberatungslösungen, die ehrlich und nachvollziehbar sind.

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