IQAM Balanced Offensiv RT (AT0000A0BKU5)

fynup Bewertung: Okay

Qualität

Kosten

Nachhaltigkeit

In der Analyse der Fonds-Qualität liefert die fynup-ratio gute 66. Die Kosten (laufende inkl. Transaktionskosten) sind im Vergleich hoch, dies führt zur Bewertung nicht so gut. Die umfassende Nachhaltigkeits-Bewertung nach EDA schneidet mit 84 gut ab.

Wertentwicklung

Jährliche Performance
Laufendes Jahr (per 14.11.2025) 1,93%
2024 9,69%
2023 7,51%
2022 -16,96%
2021 15,50%
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Annualisiert (per 31.12.2024)
1 Jahr 9,69%
2 Jahre 8,59%
3 Jahre -0,70%
4 Jahre 3,13%
5 Jahre -0,02%
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Eckdaten

Allgemeine Fondsdaten

ISIN
AT0000A0BKU5
WKN
0A0BKU
Währung
Euro
Ausschüttungsart
Thesaurierend
Ausschüttungsintervall
jährlich
Steuerklasse
blütenweißer Fonds
Fondsvolumen
23.91 Mio. EUR
Auflagedatum
31.08.2009
Geschäftsjahresbeginn
1. August
KAG
IQAM Invest GmbH
Domizil
Österreich
Depotbank
Raiffeisen Bank International AG, Wien
Fondsmanager
Otmar Huber, MA

Fokus, Kosten und Bewertung

Kategorie
Mischfonds, Flexibel
Region
Global
Investment Fokus
All Cap
Laufende Kosten
2,19%
Transaktionskosten
0,11%
Maximaler Ausgabeaufschlag
5%
Rücknahmegebühr
0%
Risiko-Ertrags-Profil
SRI 3
fynup-Ratio
66
Nachhaltigkeit EDA-Score
84
Nachhaltigkeit SFDR
Artikel-8-Fonds
Ziel des Fonds ist die Erwirtschaftung von langfristigem Vermögenszuwachs durch die Kombination von Investments in verschiedene Anlageklassen. Um dieses Ziel zu erreichen, investiert dieser Multi-Asset-Fonds zum Beispiel in Geldmarktinstrumente, verschiedene Anleiheklassen, Aktien und Rohstoffe. Das durchschnittliche Rating der im Fondsvermögen befindlichen Anleihen hat mindestens investment grade nach Moody's, Standard & Poor's oder Fitch IBCA zu betragen.

So wird investiert

Anlageklassen

Länder

Top-Ten Titel

AME-MSCIUSAESGL DLA
9,99%
IQAM EQ.EM.MKT.(A)A EO
8,83%
X(IE)-MSCI USA ESG 1C
8,62%
IQAM EQUITY US (AA)
6,31%
IQAM BOND EUR FLEXD IT
5,23%
IQAM EQUITY EUROPE (AA)
3,94%
X(IE)-ESGDLEMBDQWUE 1D
3,12%
B.T.P. 18-38
2,61%
UBSLFS-SUST.DEV.B.B. ADLD
2,61%
DEKA MDAX
2,28%

Gleicher Fonds mit unterschiedlichen Kosten

1 Tranchen Kosten
IQAM Balanced Offensiv DT
ISIN
AT0000A192C3
WKN
0A192C
1,45%

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Unsere Philosophie fußt auf unabhängiger Analyse und rechtlicher Durchsetzung – vom anonymen Vertragstest bis hin zu Musterprozessen. Durch die Zusammenarbeit mit fynup stärken wir diese Mission und sorgen dafür, dass Finanzdienstleistungen wirklich konsumfreundlich sind.

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Als Konsumentenschützer der AK Wien setze ich mich dafür ein, dass komplexe Finanzprodukte transparent und vergleichbar werden. Ein Beitrag dazu ist die gemeinsame Studie der AK-Wien und fynup „Provisionen vs. Honorare im Finanzvertrieb im Vergleich“.

Konsumentenschützer Finanzdienstleistungen (Banken, Versicherungen), AK Wien

Verbraucherschutz-Verein

Für mich als Obfrau ist klar: Lebensversicherungen mit verdeckten Provisionen sind keine faire Altersvorsorge – gemeinsam mit Partnern wie fynup zeigen wir einfache Honorarberatungslösungen, die ehrlich und nachvollziehbar sind.

Obfrau Verbraucherschutzverein Österreich (VSV)

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