3 Banken Werte Defensive R (AT0000986351)

fynup Bewertung: Gut

Qualität

Kosten

Nachhaltigkeit

In der Analyse der Fonds-Qualität liefert die fynup-ratio gute 67. Die Kosten (laufende inkl. Transaktionskosten) liegen im mittleren Bereich, dies führt zur Bewertung durchschnittlich. Die umfassende Nachhaltigkeits-Bewertung nach EDA schneidet mit 81 gut ab.

Wertentwicklung

Jährliche Performance
Laufendes Jahr (per 04.12.2025) 4,65%
2024 6,52%
2023 7,25%
2022 -15,04%
2021 4,13%
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Annualisiert (per 31.12.2024)
1 Jahr 6,52%
2 Jahre 6,88%
3 Jahre -0,99%
4 Jahre 0,27%
5 Jahre -0,07%
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Eckdaten

Allgemeine Fondsdaten

ISIN
AT0000986351
WKN
098635
Währung
Euro
Ausschüttungsart
Thesaurierend
Ausschüttungsintervall
jährlich
Steuerklasse
blütenweißer Fonds
Fondsvolumen
16.20 Mio. EUR
Auflagedatum
19.06.1996
Geschäftsjahresbeginn
1. July
KAG
3 Banken-Generali Investment-Gesellschaft mbH
Domizil
Österreich
Depotbank
BTV Vier Länder Bank AG
Fondsmanager
3 Banken Generali

Fokus, Kosten und Bewertung

Kategorie
Mischfonds, Anleihenorientiert
Region
Global
Laufende Kosten
1,03%
Transaktionskosten
0,17%
Maximaler Ausgabeaufschlag
3%
Rücknahmegebühr
0%
Risiko-Ertrags-Profil
SRI 3
fynup-Ratio
67
Nachhaltigkeit EDA-Score
81
Nachhaltigkeit SFDR
Artikel-8-Fonds
Anlageziel ist es, langfristiges Kapitalwachstum auf Basis einer gestreuten Aktienveranlagung sowie einen laufenden Ertrag unter Berücksichtigung der Sicherheit des Kapitals und der Liquidität des Fondsvermögens durch die Veranlagung in Anleihen zu erzielen. Der "3 Banken Werte Defensive" ist als aktiv gemanagter und gemischt veranlagender Investmentfonds konzipiert.

So wird investiert

Anlageklassen

Länder

Top-Ten Titel

FID2-DL C.BD RE PAB HGEOA
12,34%
BNPP EJEGSSIGEO U.ETFEOA
10,68%
ISHSIII-EUR GOV.B.C.EO A.
10,00%
DK.M.EO C.C.C.E
9,71%
BNPPE-EO HY SRI FF EOA
8,12%
UBSLFS-SUST.DEV.B.B.AHEOA
7,59%
T.EO IG B.P.A.C.UE EO EOA
6,75%
HANETF ETC O.END ZT XAU
5,26%
JPM GL REI SRI EQ EUR A
4,73%
IS7-SP5 P.A.C. DLA
3,92%

Gleicher Fonds mit unterschiedlichen Kosten

1 Tranchen Kosten
3 Banken Werte Defensive I
ISIN
AT0000A2WCH1
WKN
0A2WCH
0,89%

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Unsere Philosophie fußt auf unabhängiger Analyse und rechtlicher Durchsetzung – vom anonymen Vertragstest bis hin zu Musterprozessen. Durch die Zusammenarbeit mit fynup stärken wir diese Mission und sorgen dafür, dass Finanzdienstleistungen wirklich konsumfreundlich sind.

Experte Finanzdienstleistungen (VKI)

Arbeiterkammer Wien

Als Konsumentenschützer der AK Wien setze ich mich dafür ein, dass komplexe Finanzprodukte transparent und vergleichbar werden. Ein Beitrag dazu ist die gemeinsame Studie der AK-Wien und fynup „Provisionen vs. Honorare im Finanzvertrieb im Vergleich“.

Konsumentenschützer Finanzdienstleistungen (Banken, Versicherungen), AK Wien

Verbraucherschutz-Verein

Für mich als Obfrau ist klar: Lebensversicherungen mit verdeckten Provisionen sind keine faire Altersvorsorge – gemeinsam mit Partnern wie fynup zeigen wir einfache Honorarberatungslösungen, die ehrlich und nachvollziehbar sind.

Obfrau Verbraucherschutzverein Österreich (VSV)

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Unsere Kompetenz im Rampenlicht