Wir schauen uns deinen bestehenden Vertrag im Detail an. Dazu gehören Kosten, Laufzeit, Rendite-Chancen und versteckte Gebühren. Am Ende geben wir konkrete Handlungsempfehlungen, damit weißt du genau, ob sich dein Vertrag für dich lohnt oder ob es bessere Alternativen gibt.

Wenn du dir unsicher bist, ob sich eine Honorarberatung lohnt, buche den kostenfreien Quick-Check und lade die Vertragsunterlagen hoch. Wir können relativ rasch eine Einordnung geben. Für eine individuelle Detailprüfung mit konkreter Handlungsempfehlung, buche das Komplett-Paket (geht auch nach dem Quick-Check als Folgeberatung). Mit transparentem Honorar für klar definierte Leistungen, ist eine objektive, neutrale Beratung gewährleistet. Konkrete Honorare für konkrete Leistungen sind besser für dich als undurchsichtige Provisionen in teuren Finanzprodukten.

Alle Geldanlageprodukte, von Lebens- und Rentenversicherungen (Pensions- und Kindervorsorgen, Fondspolizzen, Prämiengeförderte Zukunftsvorsorge (PZV), etc.) bis Wertpapierdepots bei Banken und Online-Broker mit Fonds oder ETF, egal ob im Sparplan zum Vermögensaufbau oder als bestehendes Vermögen. Wenn du unsicher bist, ob dein Vertrag dazugehört, schick ihn uns einfach. Wir sagen dir, ob eine Prüfung sinnvoll ist.

Eine Ersteinschätzung können wir im kostenfreien Quick-Check innerhalb weniger Minuten geben, eine detaillierte Prüfung mit Handlungsempfehlung ist im Rahmen eines Komplett-Paketes möglich. Da es Sinn macht für die Analyse auch deine anderen bestehenden Vermögenswerte, deine Finanzziele und Pläne mit einzubeziehen und einen individuellen Finanzplan zu erstellen, solltest du dir für die Beratung eine Stunde Zeit einplanen.

Bei allen Arten von kapitalbildenden Lebens- & Rentenversicherungen (Klassisch, PZV, Fondsgebunden) die Erstpolizze und die letzte Wertmitteilung. Falls du das Angebot mit Modellrechnung und die Bedingungen bei der Hand hast, sind diese auch hilfreich. Je mehr Unterlagen, desto besser. Bei Bankdepots reicht ein aktueller Depotauszug und die Info der Kosten für Depotführung und evtl. Verrechnungskonto. Das kannst du dem Kostenblatt entnehmen oder du fragst bei deiner Bank nach. Falls du einen Ex-Post Kostenausweis hast, ist auch dieser hilfreich. Sollte nach der Terminbuchung noch Unterlagen fehlen, sagen wir dir genau, welche Dokumente wir noch brauchen.

Ja. Wir vergleichen den gesamten Markt. Als Versicherungsmakler (im Gegensatz zu Agenten!) sind wir ausschließlich unseren Kund:innen verpflichtet, als Honorarberater nicht von Provisionen für vermittelte Produkte abhängig. Unsere Kooperationen mit VSV, VKI und der Arbeiterkammer stehen genau für diese Unabhängigkeit. Als Vermögensberater beraten wir neutral, erstellen eine strukturelle Vermögensplanung mit strategischer und taktischer Asset-Allocation. Als VGV der Privatconsult Vermögensverwaltung GmbH beraten wir Finanzinstrumente und bieten die Aktien-Vermögensverwaltung Selektiv 12.

Dann zeigen wir dir, welche Alternativen es gibt und was ein Wechsel für dich bedeuten würde, inklusive möglicher Kosten. Die Entscheidung liegt danach bei dir. Wir drängen dich zu nichts.

Dann sagen wir dir das auch so. Unser Ziel ist Klarheit, nicht der Verkauf eines neuen Produkts. Manchmal ist der beste Rat: Vertrag einfach behalten. Diese Neutralität wird durch die Honorarberatung gewährleistet.

Wir bewerten nach messbaren Kriterien wie Kosten, Qualität, Flexibilität, Sicherheit und Rendite-Chancen. Keine Bauchgefühle, keine Provisionen, die das Ergebnis beeinflussen. Nur Fakten, die für dich zählen.

Melde dich einfach bei uns. Wir erklären dir jeden Punkt der Analyse in Alltagssprache, ohne Fachchinesisch. Wissen ist Geld, und das gilt auch für dich.