PRO

Daumen hoch Geeignet

Diese Veranlagung wird als Altersvorsorge oder zum Vermögensaufbau mit Laufzeiten je nach Anlageklasse ab 5 Jahren verkauft. Besonders die rechtliche Klarheit in Bezug auf Eigentum der Fondsanteile spricht für Wertpapier-Depots.

Daumen hoch Flexibel

Du kannst die Prämien jederzeit erhöhen oder Zuzahlungen tätigen, sowie Prämien reduzieren, aussetzen oder Entnahmen tätigen bzw. die Veranlagung wieder beenden (s. Produktdetails).

Daumen hoch Anlageklassen

Du kannst in verschiedene Anlageklassen, wie Anleihen und Aktien investieren und damit dein individuelles Risiko-Ertrags-Verhältnis festlegen. Die gewählte Aufteilung kannst du jederzeit ändern.

Daumen hoch Große Fondsauswahl

Es steht eine große Fondspalette von ca. 5311 Fonds zur Auswahl. Du kannst auch in günstige passive Fonds (Indexfonds oder ETFs) investieren.

CONTRA

Daumen nach unten Ungeeignet

Für Laufzeiten unter 5 Jahren nicht geeignet, mit höherem Risiko (Aktienanteil) unter 15 Jahren nicht geeignet.

Daumen nach unten Teuer

Dieses Wertpapier-Depot ist im Vergleich durch die Provisionen eher teuer. Mit zunehmender Laufzeit und steigendem Aktien-Anteil wächst der Steuernachteil (27,5% auf Gewinne) gegenüber Fondspolizzen.

Daumen nach unten Fondsauswahl

Aktiv gemanagte Fonds stehen nur in Publikums-Tranchen zur Verfügung, Kick-backs werden einbehalten und/oder als Provisionen an Berater bezahlt. Prüfe Angebote mit Fonds in günstigen Clean-Share-Klassen oder bei denen die Kick-backs an dich retourniert werden.

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Produktdetails

Gesellschaft
FIL Fondsbank Gmbh
Tarif
mit Berater
Produkttyp
Wertpapier Depot
Provisionsfrei
Nein
Steuer von Gewinn
27,5%
Laufende Zahlung möglich
Ja
Einmalzahlung möglich
Ja
Zuzahlung möglich
Nein
Verfügbarkeit
01.01.2018 bis 01.09.2021
Vertriebsmöglichkeit
über freie Berater

Kosten

KOSTEN FONDS

Kaufkosten laufende Zahlung
  • 0% Rabatt auf AGA
Kaufkosten Einmalzahlung
  • 0% Rabatt auf AGA, € 2,00 Transaktionskosten pro FondsWert lt. Preis und Leistungsverzeichnis
Verwaltungskosten Depotwert
  • 0,25% vom Depotwert (mind. € 25,00 / max. € 50,00)Wert lt. Preis und Leistungsverzeichnis
Rückkaufabschlag
  • 0% vom Depotwert, € 2,00 FixbetragSpar- und Auszahlpläne kostenfrei, Wert lt. Preis und Leistungsverzeichnis

KOSTEN ETF

Kaufkosten laufende Zahlung
  • 0,2% der JBP0,2% Umsatzkommission ETF Wert lt. Preis und Leistungsverzeichnis
Kaufkosten Einmalzahlung
  • € 2,00 Transaktionskosten pro Fonds
  • 0,2% der JBPUmsatzkommission ETF je Kauf
Verwaltungskosten Depotwert
  • 0,1% vom DepotwertVerwahrungskosten
  • 0,25% vom Depotwert (mind. € 25,00 / max. € 50,00)Depotgebühr
Rückkaufabschlag
  • 0% vom Depotwert, € 2,00 FixbetragWert lt. Preis und Leistungsverzeichnis

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